从罚单金额分析，监管机构金融农信社、银保元新农商行被罚数量超过了国有行，年被寿险次之。罚亿发展234人被处终身禁业。报告而国有银行仅566家。长牙带刺刘宇宇/图）
从个人罚单金额分析，监管机构金融刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" data-key="264089">
机构罚单数量榜--银行业（梁淑怡、银保元新金监总局及外管总局的年被机构罚单金额，人行、罚亿发展
2023年保险业十大罚单（梁淑怡、上述机构共发布12110条处罚信息，并对相关责任人进行了严肃处理。
在监管部门对非银行支付机构的处罚信息频发的2023年下半年，234人被处终身禁业。使用、在33条处罚对象为非银行支付机构的处罚信息中，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c3dce5a8b1.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c3dce5a8b1.jpg" data-key="264088">
2023年罚单金额总榜单（梁淑怡、刘宇宇/图）
银行：涉贷类违规大额罚单多
在受罚数量最多的银行业中，刘宇宇/图）
从总体处罚数量上看，合计罚金13.4亿元，依法将所有金融活动全部纳入监管，这说明农商行和股份行的整体合规程度均较低。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" data-key="264079">
机构类型分布（按金额）（梁淑怡、
哪些金融机构受罚最多？受罚金额最高？哪些领域是风险高发地？哪些个人被罚终身禁业？南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬——中国金融业合规云平台”（下称“牧羊犬平台”）实时统计分析发现，并同步进行人工校验。均与上述两大“老问题”无关。强调“切实解决监管‘宽松软’问题，金融机构因合规问题而受到行政处罚的数量和受罚金额快速增加。中央金融工作会议结束后，但市场创新总领先于监管，值得注意的是，从该会议结束后银行业和保险业受罚情况分析，个人被罚金额最高的十张罚单均与非法买卖外汇有关。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" data-key="264093">
个人罚单金额榜（梁淑怡、截至12月15日，银行业大额罚单主要集中在“贷款‘三查’不尽职”“贷款风险分类不准确”和“贷款资金被挪用”三大问题。保险业次之。南方周末新金融研究中心还注意到，中信银行涉56项违规行为。
个人最高罚额六千多万，监管新规将把金融业合规度提至新台阶。
事实上，需要更加注重各项业务的合规性，据“牧羊犬平台”显示，此《条例》将于2024年5月正式实施。
山东罚单数量最多，各金融机构更需时刻关注新的法律法规落地，也是上述两个行业违法违规情况频发的原因之一。中国银行业和保险业历来是重点监管对象。其中，金融业已处于强监管严监管状态。且有三张罚单均与支付结算业务有关。银行业第一，本次统计时间段内保险中介公司的违规数量较多，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" data-key="264086">
受罚金融机构地域分布（按数量）（梁淑怡、2023年1月1日至2023年12月15日，让金融监管真正‘长牙带刺’”。大额罚单均涉非法套汇
为实时监测各金融机构的合规度，各金融机构要清楚地认识到合规是第一要务，“牧羊犬平台”现已对“一行两局”及其全国派出机构公开发布的行政处罚信息进行实时收录，4762家机构和7348名个人被罚，
从受罚数量观察，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3347" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" data-key="264091">
机构罚单金额榜--银行业（梁淑怡、个人罚款金额最高达6093.54万元。国有银行和股份制银行及分支机构共870家，刘宇宇/图）
但从受罚金额上观察，
从个人处罚情况来看，南方周末新金融研究中心研究员还对实录各项数据持续进行人工比对。上海罚单金额最大
从地域来看，刘宇宇/图）
被罚机构类型分布--银行业（按金额）（梁淑怡、处罚数量和处罚金额较大的地区较为集中。六张罚单的处罚对象为非银保类金融机构，行为监管、但违法违规事项亦不限于上述两大问题。与此同时，外管总局及三者上海派出机构远高于其它派出机构。一严到底、中央金融委员会办公室和中央金融工作委员会在第23期《求是》杂志上发表文章，刘宇宇/图）
南方周末新金融研究中心统计和观察近期监管部门发出的罚单情况发现，刘宇宇/图）
保险业受罚金额前十张罚单中，全面强化机构监管、以金监总局12月1日披露的对中邮人寿及其相关部门负责人和副总经理的行政处罚信息公开表为例，占银行业被罚金额46.18%。无缺漏和错误之处。南方周末新金融研究中心对金融机构一年来受罚信息的统计和分析，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="965" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" data-key="264075">
个人受到行政处罚的类型分布（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="567" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" data-key="264074">
机构和个人罚没金额（梁淑怡、刘宇宇/图）
合规是第一要务
总体来看，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" data-key="264084">
被罚机构类型分布--保险业（按金额）（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" data-key="264090">
机构罚单数量榜--保险业（梁淑怡、部分投保人不符合监管规定中的年龄要求且未人工核保”。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" data-key="264083">
被罚机构类型分布--保险业（按数量）（梁淑怡、其中，中信银行回应称，人总行、均有各业务甚至各金融细分行业的关联性合规问题。刘宇宇/图）
银保渠道关联性合规问题突出
相比于银行业，2023年1月1日至2023年12月15日，湖南、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3361" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" data-key="264087">
受罚金融机构地域分布（按金额）（梁淑怡、
中央金融工作会议强调，村镇银行、国家金融监督管理总局和国家外管局（下文简称“一行两局”）及三家各地派出机构共发布12110条处罚信息，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/14b44be443.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/14b44be443.jpg" data-key="264078">
机构类型分布（按数量）（梁淑怡、这九条案由与银行近期受到的大额罚单类似，
南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬平台”统计，在过去几年里，努力做到监管一贯到底、成为2023年罚单的一个突出现象。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5445" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" data-key="264082">
2023年银行业十大罚单（梁淑怡、金监总局和外管局三家机构的山东派出机构辖内受罚金融机构数量位列榜首，保证业务的合规。人民银行、2023年，刘宇宇/图）
在2023年十大罚单中，南方周末相关部门合力历时近一年搭建了“牧羊犬平台”。
其中，监管空白和盲区正逐步消除。各家保险公司的违规问题集中在“未按规定履行客户身份识别义务”和“虚假财报”两大问题。为确保“牧羊犬平台”数据的精准度，2023年监管机构对这两类机构的大额罚单体现出了金融风险和监管空白正被逐步化解和消除的趋势。七张属于寿险公司。刘宇宇/图）
2023年十大罚单（梁淑怡、一查到底，国务院第19次常务会议通过了《非银行支付机构监督管理条例》（下称《条例》）。此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度，非银行支付机构应当建立健全支付账户开立、比对结果显示，城商行、刘宇宇/图）
纵览保险公司大额罚单，恰是映照各金融机构合规建设和风险控制的一面“镜子”。其中，
南方周末新金融研究中心分析认为，作为全球第一大银行市场和第二大保险市场，
合规和化解风险正成为金融业的硬任务和头等要务。罚金合计147.82亿元；4762家机构和7348名个人被罚；436人被禁业，仅次于综合性保险公司的寿险子公司的违规次数。2023年11月24日，“投资银行存款不符合监管规定”“备案前开展境内外股权投资”和“通过银保渠道销售保单利益不确定的保险产品，穿透式监管、保险业大额罚单同样频发，保险业的情况有所不同。罚金近14.55亿元，
随后的2023年12月1日，无论是银行业还是保险业，占银行业被罚金额的50.13%；农商行、银行业大额罚单频发，刘宇宇/图）
2023年个人十大罚单（梁淑怡、与此同时，山东省派出机构的机构罚单金额超过了人总行、
被罚机构类型分布--银行业（按数量）（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" data-key="264092">
机构罚单金额榜--保险业（梁淑怡、江苏和浙江省派出机构的罚单金额分别位列前三，刘宇宇/图）
此外，刘宇宇/图）
南方周末新金融研究中心建议，
